Il Sistema ICA

Informazioni, verifiche e competenze in un unico ecosistema

Una struttura informativa centralizzata, tre piattaforme di analisi e reti territoriali che lavorano insieme.

L’ecosistema

Una struttura informativa centralizzata e reti sul territorio

Il Sistema ICA integra un sistema informativo centralizzato con reti territoriali, commerciali e professionali. Ogni componente contribuisce a trasformare dati e relazioni in decisioni più consapevoli.

Al centro c’è la Centrale Rischi di Onorabilità e Reputazione, che mette in relazione informazioni patrimoniali, comportamenti e conformità normativa per restituire una valutazione leggibile e discutibile con la controparte.

Schema del Sistema Paese ICA World Gate con Comuni, imprese, reti e infrastruttura informativa centrale
Centrale RischiAnalisi delle controparti e due diligence documentale.
Intelligence economicaInformazioni a supporto della sicurezza e delle decisioni.
Reti qualificateCompetenze professionali e presenza sul territorio.
TecnologiaPiattaforme digitali e strumenti di intelligenza artificiale.

Centrale Rischi

Tre piattaforme che lavorano insieme

La Centrale Rischi di Onorabilità e Reputazione nasce dall’incrocio di tre piattaforme, ognuna con un compito preciso.

Business Information

Cos’è. La reportistica prodotta analizzando informazioni da fonti pubbliche per verificare solvibilità e affidabilità di un soggetto giuridico e delle persone fisiche collegate.

A cosa serve. A conoscere lo stato economico, finanziario e patrimoniale di una controparte, per la prevenzione creditizia o per la difesa di un diritto.

Big Data

Cos’è. Grandi quantità di dati eterogenei digitalizzati per scoprire i legami che intercorrono tra fenomeni e soggetti diversi.

A cosa serve. A segnalare anomalie e incongruenze tra eventi, producendo gli indicatori che validano le informazioni raccolte.

Validazione fornitore

Cos’è. La piattaforma che produce uno score di criticità verificando la conformità delle certificazioni ISO dei siti e del ciclo di produzione della controparte.

A cosa serve. Ad armonizzare le informazioni delle altre due piattaforme e a indicare gli interventi di adeguamento quando emergono carenze.

Come nasce il rating

Una valutazione costruita con la controparte

Il soggetto valutato non è un investigato: dà il proprio consenso, conosce il risultato e può replicare.

  1. 1
    Consenso

    La controparte autorizza la Centrale Rischi ad acquisire presso la Pubblica Amministrazione la documentazione che la riguarda.

  2. 2
    Analisi su cinque livelli

    Penale, civile, economico, fiscale e di conformità alle certificazioni ISO.

  3. 3
    Valutazione reputazionale

    I metodi oggettivi, basati su documenti ufficiali, si confrontano con i metodi soggettivi di profilazione comportamentale.

  4. 4
    Rating e monitoraggio

    Contraddittorio e diritto di replica, monitoraggio costante e revisione del rating almeno una volta l’anno o a ogni cambiamento rilevato.

I servizi

Prevenire il danno, difendersi dal danno

I servizi sono modulari e crescono per numero di accertamenti, proporzionati al valore di ciò che è in gioco.

Prevenzione dal dannoVerifica rapida di imprese e persone collegate, affidabilità e solvibilità, rating di reputazione, qualificazione dei fornitori e conformità ai modelli organizzativi Difesa dal dannoIndagini documentali di istruttoria in campo civile e penale: antifrode, danni aziendali, concorrenza sleale, contraffazione, segnalazioni whistleblowing Indagini assicurative antifrodeSinistri stradali, trasporti e merci, incendio e furto, rami vita Ricerche e certificazioni presso la P.A.Richiesta e valutazione di documenti degli enti pubblici, su delega dell’interessato Livelli di reportDal report base al dossier gold, con accertamenti personalizzati sul caso: i contenuti di ogni livello sono descritti nella documentazione

Le fonti

Da dove arrivano le informazioni

Solo fonti ufficiali, atti pubblici e fonti aperte, trattate secondo la normativa sulla protezione dei dati.

  • Registro delle imprese, visure e bilanci societari
  • Cariche sociali e partecipazioni
  • Catasto e conservatorie dei registri immobiliari
  • P.R.A. e registri dei beni mobili
  • RINA e localizzazione navale
  • Registro informatico dei protesti
  • Sentenze di Cassazione civile e penale
  • Albi professionali
  • Gare e appalti pubblici
  • Liste ANAC per il rating di legalità e white list prefettizie
  • Ammortizzatori sociali e aiuti di Stato
  • Stampa nazionale e internazionale, con oltre 150 testate monitorate
  • Fonti aperte con metodi OSINT su oltre 200 Paesi
  • Centro documentale interno Financial Project e Financial Crime

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